Юрист Кваша объяснил, как избежать блокировки счета по новым правилам ЦБ

Центральный банк России расширил критерии для блокировки счетов, включив в них крупные переводы самозанятым и регулярные платежи адвокатам, сообщает Общественная Служба Новостей. Как разблокировать средства и кто больше всего пострадает от новых правил, рассказал юрист Дмитрий Кваша.

Центробанк сохранит ставку на уровне 21% 14 февраля

По словам эксперта, ЦБ не блокирует счета напрямую, а лишь дает указания коммерческим банкам по оценке подозрительных операций. Новые правила направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В зоне риска оказался прежде всего бизнес, который использует самозанятых и ИП для оптимизации налогов. «Рестораны и кафе выводят денежные средства на менеджеров, самозанятых, которые потом эти деньги могут обналичивать», — пояснил Кваша.

Чтобы избежать блокировки, юрист рекомендует иметь документальное подтверждение всех операций. При этом физическим лицам разблокировать счет проще — достаточно предоставить банку документы о покупке или оказании услуг. Банк обязан снять ограничения в течение трех дней.

«Если банк отказывается разблокировать счет despite на предоставленные документы, можно подать жалобу в ЦБ, а затем обжаловать действия в суде с требованием компенсации», — отметил эксперт.

Ранее «Национальная лента новостей» сообщала, что ЦБ снизит надбавки к коэффициентам риска по надёжной ипотеке.